Алексей Симановский: «Речь идет о крупной сумме»

Sorry, this entry is only available in Russian. For the sake of viewer convenience, the content is shown below in the alternative language. You may click the link to switch the active language.

«Bankir.ru»

Бывшие владельцы «Траста» подозреваются в выводе активов на миллиарды.

В четверг регулятор сообщил о том, что бывшие собственники и руководство НБ «Траст» подозреваются в выводе активов. ЦБ направил соответствующую информацию в Генпрокуратуру и МВД. Объем выведенных средств в данный момент уточняется. «Речь идет о крупной сумме: сотни миллионов, миллиарды», — заявил журналистам первый зампред ЦБ Алексей Симановский на Гайдаровском форуме.

Вчера вечером на фоне этих заявлений в отделениях банка сохранялась спокойная обстановка, клиенты снимали и вносили вклады (в этом году банк уже объявил о повышении ставок по валютным депозитам), работали банкоматы, можно было поменять валюту.

В конце декабря минувшего года АСВ провело отбор инвестора для участия в предупреждении банкротства НБ «Траст». Санатором был выбран банк «ФК Открытие». Как сообщил заместитель председателя правления НБ «Траст» Сергей Воробьев, вкладчики позитивно восприняли информацию о том, что санатором банка будет крупнейшая частная банковская группа России «Открытие».

Причиной возникновения у кредитной организации финансовых трудностей явились действия прежних собственников и руководства банка, которые осуществлялись в течение длительного периода времени. На признаки вывода активов указывает использование «схем» по кредитованию заемщиков, не ведущих реальной хозяйственной деятельности, а также финансированию инвестиционных проектов, не приносящих денежных потоков. В течение прошлого года ЦБ неоднократно указывал банку на недооценку кредитного и иных рисков по размещенным средствам, однако руководством и собственниками НБ «Траст» не были предприняты адекватные меры по нормализации ситуации.

Участникам экспертного пула Bankir.Ru было предложено отвтетить на вопрос: “Как осуществляется правоприменительная практика по делам, связанным с выводом активов из банков?”

– Комментирует Марина Барабанова, адвокат-партнёр НО МКА “Князев и партнёры”:

– При наличии доказательств использования руководством НБ «Траст» схем по кредитованию заемщиков, не ведущих реальной хозяйственной деятельности и финансированию инвестиционных проектов, не приносящих денежных потоков, действия собственников и руководства НБ «Траст» могут быть квалифицированы правоохранительными органами по ст. 201 УК РФ «Злоупотребление полномочиями», а также по ч.4 ст.159 УК РФ «Мошенничество в особо крупном размере». Максимальное наказание по каждой из указанных статей составляет 10 лет лишения свободы. Однако, правоохранительным органам придется серьезно поработать, добывая доказательства виновности, поскольку в условиях нынешней политической обстановки получить официальную информацию по выведенным за рубеж активам будет непросто.

Комментирует Ирина Парулева, финансовый эксперт АКГ Градиент-Альфа:

– Откровенно говоря, самым логичным ответом на это вопрос кажется следующий “весьма посредственно осуществляется, ровно настолько, чтобы нельзя было заподозрить, что она не осуществляется вовсе”.

С точки зрения законодательства, претензий нет. Последние годы активно предпринимаются меры по борьбе выводом активов из банков, постоянно ужесточаются требования Цетробанка к банкам по проверке клиентских операций. Фактически, на банки уже переложена функция по идентификации “фирм-одноневок”. Курс на деофшоризацию также непосредственно связан с попытками бороться с порочной практикой вывода активов. С точки зрения практики, разумеется подобной “схемотехникой” занимаются не менее квалифицированные люди и они не менее оперативно реагируют на ужесточающиеся условия.

Если говорить об упомянутых в случае с НБ “Траст” весьма популярных “схем” по кредитованию заемщиков, не ведущих реальной хозяйственной деятельности, а также финансированию инвестиционных проектов, не приносящих денежных потоков, то мы опять таки возвращаемся к выявлению “фирм-одноневок”. Одного взгляда на отчетность подобного заемщика достаточно, чтобы понять что никакой реальной деятельности там нет, поскольку только очень большой энтузиаст станет всерьез заниматься какой-то предпринимательской деятельность с оборотами в сотни миллионов рублей, чтобы получить прибыль в несколько процентов, если даже элементарно ставка по вкладам в разы выше. А если добавить к этому штат из двух человек, офис в спальном районе в полуподвальном помещении и отсутствие складов, магазинов, то ситуация прозрачней некуда. Однако с точки зрения требований регулятора все необходимые проверки осуществлены, формальности соблюдены, оснований для отказа вроде бы нет. Разве была бы выявлена именно эта “трастовская” схема, если бы в разгар декабрьской валютной истерии в банк не обратилось одновременно большое количество вкладчиков с попыткой забрать со своих счетов порядка 3 млрд рублей, которые как выяснилось банк сиюминутно выдать не в состоянии? Вероятно, рано или поздно была бы выявлена, но сколько успели вывести за это время. В связи с этим лишний раз хочется напомнить, что любое безобразие проще предотвратить, нежели бороться с его последствиями, но очевидно, что этот принцип относительно вывода активов не очень-то работает – слишком много заинтересованных, слишком велик “интерес”.