Бизнес спасает деньги в госбанках

Sorry, this entry is only available in Russian. For the sake of viewer convenience, the content is shown below in the alternative language. You may click the link to switch the active language.

“Известия”

От кризиса доверия на финансовом рынке выиграли кредитные организации с госучастием

В декабре произошел мощный переток средств организаций и предприятий из частных банков в государственные, следует из банковской отчетности.

Во многих частных банках в декабре зафиксирован отток средств предприятий и организаций. Так, банк «Открытие» потерял за месяц 24,3 млрд рублей (или 26%) привлеченных средств организаций, МТС Банк — 18,4 млрд рублей (или 23%), Райффайзенбанк — 17,3 млрд рублей (или 8%).

Также сократились средства предприятий и организаций в таких крупных частных банках, как «Петрокоммерц», потерявшем 11,6 млрд рублей (или 13%) и «Уралсиб» 11,2 млрд рублей (или 8%).

Обращает на себя внимание и отток средств предприятий и организаций из ТКС-банка Олега Тинькова — 5,9 млрд рублей (или 15%). Как выяснили «Известия», средства из банка вывели сами акционеры.

— ТКС — розничный банк, который работает только с физлицами, — сообщил «Известиям» представитель компании. — Отток средств предприятий и организаций из банка — это деньги акционеров, которые находились в банке после IPO и которые они потом забрали.

Сильнее всего пострадали от ухода клиентов-юрлиц небольшие банки. В некоторых из них отток средств организаций и предприятий в декабре превысил 80%. Например, банк «Смолевич» потерял 296,2 млн рублей (или 85%), Земкомбанк — 1,2 млрд рублей (или 84%). На 1,6 млрд рублей (или 81%) сократились средства предприятий организаций в банке «Система».

В то же время госбанки привлекли в декабре гигантский объем средств предприятий и организаций.

Лидером по объему привлеченных средств предприятий и организаций в декабре стал ВТБ, в котором за декабрь этот показатель вырос на 262 млрд рублей (прирост составил 15%). У Сбербанка объем средств организаций за декабрь увеличился на 217,2 млрд рублей (прирост 7%), у Россельхозбанка на 51,7 млрд рублей (прирост 8%).

Также в пятерку лидеров вошли окологосударственный Газпромбанк и Связь-банк, контролируемый госкорпорацией «Внешэкономбанк». Средства предприятий и организаций в декабре выросли в этих банках на 63,4 млрд рублей (+4%) и 54,7 млрд рублей (+35%) соответственно.

По словам зампредправления банка «Уралсиб» Алексея Гонуса, переток средств организаций и предприятий из частных банков в государственные происходил на фоне роста напряженности среди клиентов, связанного с отзывом лицензий у ряда банков за короткий период времени.

— То есть причина сокращения объема средств предприятий и организаций в коммерческих банках — негативный информационный фон, — указал банкир.

Больше всего клиентов испугал отзыв лицензии у Мастер-банка, входившего в топ-100 самых крупных банков. Это банкротство спровоцировало панику вкладчиков других кредитных организаций, небольшие банки столкнулись с нехваткой ликвидности из-за изъятия вкладов гражданами.

— После этой истории многие участники рынка думали, что регулятор, сам удивленный таким поворотом событий, как минимум возьмет тайм-аут, — говорит старший аналитик ИГ «Норд-Капитал» Сергей Алин. — Однако в середине декабря были «обезглавлены» еще три банка. Ситуация накалилась сильнее.

Председатель совета директоров АКГ «Градиент Альфа» Павел Гагарин напомнил, что  ранее отзывы касались лишь откровенных «банков-помоек».

— В 2013 году аккредитации лишился ряд крупных кредитных организаций из первых двух сотен рейтинга, в частности банк «Пушкино», Мастер-банк, БПФ, Инвестбанк. Это дало вкладчикам четкий сигнал, что величина банка не может быть защитой, — отмечает Гагарин.

Следует учитывать и тот факт, заметил начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий, что корпоративные клиенты более чувствительны, чем вкладчики-физлица, к негативной информации о банках. Одна из причин — отсутствие страховки Агентства по страхованию вкладов.

Страховка гарантирует гражданам в случае банкротства банка компенсацию всей суммы размещенного в нем вклада в пределах 700 тыс. рублей. С начала года в систему страхования также включены индивидуальные предприниматели. Средства организаций и предприятий страхованию не подлежат.

Всё это в совокупности, говорит глава представительства консалтинговой группы «НЭО Центр» в Северо-Западном федеральном округе Александр Соколовский, и подтолкнуло значительное число клиентов перевести счета и активы в кредитные учреждения с госучастием, имеющие более высокие и стабильные рейтинги. По словам эксперта, такая тенденция может продолжиться и в первой половине 2014 года.

В свою очередь, управляющий активами финансовой компании AForex Сергей Ковжаров указывает на уверенность бизнеса в том, что государство в любой ситуации будет помогать государственным и квазигосударственным банкам, поэтому они и стали главными бенефициарами кризиса доверия.